Что такое диверсификация активов?

Диверсификация активов является одной из ключевых концепций при создании успешного инвестиционного портфеля. В контексте криптовалют диверсификация может включать в себя инвестирование в различные типы цифровых монет, токенов и криптопроектов. В этой статье мы подробно рассмотрим основные принципы и практики диверсификации в криптовалютах.

Диверсификация заключается в распределении инвестиционных средств по разным активам или секторам внутри каждого класса активов. Например, в контексте криптовалют вы можете диверсифицировать свой портфель, инвестируя в различные монеты, токены или продукты, которые имеют разные цели использования и технологические особенности. Это помогает уменьшить риски и создать более устойчивый к скачкам рынка портфель.

Криптовалюты – это единый класс активов. Но в портфеле криптовалют вы можете диверсифицировать продукты, монеты и токены, которые используются по-разному и для разных целей. Так, например, вы можете собрать в своем портфеле 40% биткоинов, 30% стейблкоинов, 15% NFT и 15% альткоинов.

В чем заключается цель диверсификации?

Цель данной стратегии – максимизировать ожидаемый доход и уменьшить потенциальный риск. Проводя диверсификацию, инвесторы стремятся достичь оптимального баланса между риском и доходностью.

В контексте диверсификации необходимо избегать концентрации всех инвестиций в одном активе или секторе. Вспомните принцип: «Не клади все яйца в одну корзину». Он становится ключевой идеей в этом случае. Путем комбинирования нескольких классов активов, которые не зависят друг от друга, можно создать сбалансированный портфель, который более эффективно управляет рисками и увеличивает вероятность достижения финансовых целей.

Как диверсифицировать криптовалютный портфель?

Есть несколько способов диверсификации криптовалютного портфеля:

Диверсификация по типу криптовалют Существует множество типов криптовалют, включая «монеты» (например, Bitcoin, Ethereum), «токены» (например, Chainlink, Uniswap), стейблкоины (например, Tether, USD Coin) и т.д. Инвестирование в различные типы криптовалют может помочь распределить инвестиционные риски.
Диверсификация по рыночной капитализации Криптовалюты также можно разделить на категории по размеру рыночной капитализации:

Большие («large cap»)
Средние («mid cap»)
Малые («small cap»)

Криптовалюты с большей капитализацией более стабильны, но имеют меньший потенциал роста. Малые и средние криптовалюты по капитализации могут предложить больший потенциал роста, но и больший риск.

Диверсификация по секторам.

Рассмотрим данный способ на примере DeFi:

Инвестиции в DeFi протоколы Например, вы можете инвестировать в протоколы кредитования, такие как Aave и Compound. DEX-ы (децентрализованные обменники) такие как Uniswap или SushiSwap. Протоколы страхования, такие как Nexus Mutual.
Инвестиции в разные DeFi токены Например, вы можете инвестировать в токены YFI (Yearn.finance) и SNX (Synthetix). Каждый из этих токенов имеет свою роль в экосистеме DeFi и их ценность может изменяться по-разному в зависимости от рыночных условий.
Инвестиции в DeFi стейблкоины Другой способ диверсификации в DeFi — это инвестиции в стейблкоины, такие как USDT (Tether), или USDC (USD Coin). Их цена привязана к стоимости традиционных валют, что делает их менее волатильными по сравнению с другими криптовалютами.

Давайте рассмотрим применение диверсификации на примере инвестиционного портфеля.

Стратегия распределения активов может включать следующие пропорции:

40% акций
30% облигаций
20% криптоактивов
10% наличных средств

С учетом стратегии диверсификации, 20% криптоактивов могут быть распределены следующим образом:

70% Биткойн, Эфир
15% криптовалюты с высокой капитализацией
10% криптовалюты с средней капитализацией
5% криптовалюты с низкой капитализацией

Подведем итоги

Хотя диверсификация может снизить инвестиционные риски, она не устраняет их полностью. Инвестирование в криптовалюту всегда связано с рисками, поэтому необходимо внимательно изучать криптовалютные проекты, прежде чем в них инвестировать. Чтобы научиться грамотно проводить анализ криптопроектов, читайте нашу статью про «DYOR» в блоге EXBI.

Дисклеймер: данная статья не несет в себе финансовые советы, не является призывом к действию и опубликована исключительно в образовательных целях.