KYC является сокращением от английской фразы "знай своего клиента" ("know your customer/client"). Это обязательная процедура проверки личных данных клиента, обычно осуществляемая финансовым учреждением. В ходе данной проверки требуется предоставление документов, подтверждающих личность клиента.
Обычно клиентам необходимо предоставить информацию для процедуры KYC при регистрации аккаунта, а также в случае изменения персональных данных. Например, если вы официально изменили свои личные данные спустя несколько месяцев после регистрации аккаунта, вам потребуется предоставить новую информацию для прохождения KYC.
Основные этапы процедуры – сбор и проверка данных. Сюда также относится комплексная проверка и постоянный мониторинг пользователей.
Выделим три основных этапа:
Программа идентификации клиентов Это первый и основной этап процедуры KYC. Он состоит в сборе и проверке информации о клиентах.
Комплексная проверка клиентов Иногда после прохождения верификации компания может принять решение о дополнительной проверке биографии клиента. Это позволяет оценить риски. Если клиент ранее был связан с финансовыми махинациями или был под следствием, эта информация станет известна в процессе проверки биографии.
Постоянный мониторинг Постоянный мониторинг обеспечивает актуальность верифицированных данных и позволяет системе внимательно анализировать подозрительные операции. В зависимости от результатов расследования, биржа может временно приостановить аккаунт и сообщить о проблеме регулирующим и правоохранительным органам
Прохождение процедуры KYC на лаунчпаде EXBI является обязательным по нескольким причинам:
Соблюдение регуляторных требований: многие юрисдикции в разных странах требующее проведения KYC для предотвращения финансовых мошенничеств, отмывания денег и финансирования терроризма. Лаунчпады, как часть криптовалютной индустрии, также должны соответствовать этим требованиям.
Безопасность и доверие: KYC помогает подтвердить личность участников, а также проверить их финансовую идентичность. Это помогает создать безопасную и доверительную среду для всех участников. Проведение KYC на лаунчпаде может помочь выявить потенциальных мошенников и предотвратить возможные преступные действия.
Защита инвесторов: Благодаря KYC, лаунчпады могут создать списки проверенных инвесторов, что способствует более честному и контролируемому распределению токенов.
В целом, прохождение KYC на лаунчпаде обязательно для соблюдения законодательства, обеспечения безопасности и доверия, а также защиты интересов инвесторов. Это помогает создать прозрачную среду для проведения токенсейлов.