Всесторонний анализ при выборе криптопроектов: как обезопасить свои инвестиции

Криптовалюты стали неотъемлемой частью современной финансовой системы, привлекая внимание множества инвесторов и предпринимателей. В данной сфере крайне важно проводить глубокий анализ проектов перед инвестированием. Этот процесс называется «Due Diligence» (дословно с английского «должная осмотрительность»). Он позволяет обезопасить ваши инвестиции и избежать мошенничества. В данной статье мы рассмотрим ключевые аспекты «Due Diligence» в контексте анализа криптовалютных проектов.

Что такое Due Diligence?

«Due Diligence»— это процесс анализа финансовой и юридической информации о проекте с целью оценки его инвестиционной привлекательности. В контексте криптовалют это включает в себя проверку основателей проекта, его бизнес-модели, технологии, активности сообщества и других важных факторов.

Термин был впервые введен в 1933 году в Соединенных Штатах в Законе о ценных бумагах. Современные стандарты для этой проверки были разработаны в 1977 году в Швейцарии группой банков. Они подписали соглашение о применении единых методов сбора информации о своих клиентах. Позже эти принципы стали использовать и в других видах бизнеса.

Давайте рассмотрим подробнее основные аспекты проверки криптопроекта:

• Команда проекта и основатели:

Данная проверка оценивает опыт команды, стоящей за разработкой и реализацией проекта. Команда играет решающую роль в успехе проекта. Она должна быть компетентной, опытной и обладать необходимыми навыками для реализации планов. Как мы понимаем, анонимная команда проекта со знаком вопроса на аватарке – это не то, что нам нужно. В идеальном варианте у членов команды добротного криптопроекта, помимо твиттер аккаунтов, есть профили в LinkedIn.

Мы должны также смотреть на бекграунд команды. В каких проектах состояли работники, есть ли у них необходимый опыт. Кроме того, не помешает проверка профилей на фейки с помощью поиска в Google.

• Технология

Четкое понимание технологии, которая лежит в основании проекта, является одним из основных аспектов Due Diligence. Узнайте, какая технология применяется проектом. В чем заключается ее инновационность, масштабируемость и эффективность. Определите, есть ли у проекта функционирующий блокчейн или это просто абстрактная идея.

Главный вопрос, который стоит себе задать: что проект несет нового в технологичный мир Web3? Эта идея не обязательно должна быть революционной. Достаточно улучшить то, что уже присутствует на рынке.

К примеру, Solana заявила, что их блокчейн обрабатывает более 50 000 транзакций в секунду (TPS) при максимальной нагрузке, что делает его самым быстрым блокчейном. Solana работает быстрее биткойна в 1000 раз, а быстрее эфира в 3000 раз.

• Анализ RoadMap

Очевидно, что одной идеи мало для полноценной реализации блокчейн проекта. Нужно составить четкий план, по которому проект будет функционировать и развиваться. Поэтому следующим аспектом Due Diligence является дорожная карта проекта (Roadmap).

Она представляет собой план развития и достижения ключевых этапов проекта за определенный период времени. Дорожная карта обычно представлена в виде графика, который показывает последовательность запланированных событий, задач и целей проекта.

• Партнеры и инвесторы

Исследуйте, с кем сотрудничает проект. Партнерства с известными компаниями, брендами или другими проектами могут быть положительным признаком. Также стоит изучить, кто инвестировал в проект: это могут быть крупные фонды, а также известные предприниматели.

• Белая книга (Whitepaper)

Whitepaper (белая бумага) криптопроекта – это документ, который содержит детальное описание стартапа: подробно изложена его концепция, техническая архитектура, проблемы, которую он пытается решить, а также стратегии реализации продукта. Whitepaper имеет ключевое значение, поскольку предоставляет информацию, необходимую инвесторам, разработчикам и другим заинтересованным сторонам для понимания и оценки потенциала проекта.

• Сообщество и общественное мнение

Анализ сообщества вокруг проекта дает представление о его популярности и поддержке. Исследуйте отзывы, комментарии и обсуждения в социальных сетях, форумах, Telegram-каналах, Reddit и других платформах. Это поможет вам понять, насколько активно развивается проект и сколько у него сторонников.

• Регуляторная ситуация

Блокчейн-проекты могут быть подвержены регуляторным ограничениям в разных странах. Убедитесь, что выбранный проект соответствует законодательству и нормативам в странах, где он планирует функционировать. Отсутствие прозрачности в правовом поле может повлечь за собой колоссальные риски для инвесторов.

Заключение

Правильно проведенный Due Diligence существенно уменьшает вероятность попадания в мошеннические схемы и инвестирования в бесперспективные проекты. Имейте в виду, что рынок криптовалют всегда связан с высокой волатильностью и рисками. Именно поэтому знание того, во что вы инвестируете, играет решающую роль в достижении финансового успеха.